Сладко быть лохом
http://www.sovsekretno.ru/app/magazines/articles/1892.pdf

Если человек ведет себя вопреки законам, он сам приводит себя к страданиям!

По мнению сотрудников ОБЭПа, шансов у обманутых курян вернуть деньги назад очень мало. Ведь в Курске «Гарант-Кредит» за 3 года так и не приобрел никакой недвижимости, на которую можно было бы наложить арест, а затем продать ее в пользу вкладчиков. Все это время местное отделение «Гарант-Кредита» в 3 арендованных офисах-«насосах» занималось лишь сбором денег и «перекачкой» их в Москву. Когда компания «лопнула», курские офисы столичной «пирамиды» сразу свернули работу. А недавно Главное следственное управление Москвы возбудило уголовное дело в отношении директоров-компаньонов ПО «Гарант-Кредит», столичных жителей Минира Джасыбаева и Владимира Соколова. Как только в головном офисе компании столичные силовики провели обыск, оба бесследно исчезли. Вопросом, куда делись собранные ими огромные деньги, сейчас занимаются правоохранительные органы.
По предварительным данным, клиентами ПО «Гарант-Кредит» являлись более 60 тысяч вкладчиков из различных городов России, Украины и Беларуси. А общая сумма вкладов составила свыше 20 миллиардов рублей.
http://dddkursk.ru/number/700/consumer/000700/

Если человек ведет себя вопреки законам, он сам приводит себя к страданиям!

В тесноватом офисе Михаила встретила милая женщина. Она рассказала, что Совет правления общества находится в Москве, а она по доверенности числится председателем кооперативного участка в Екатеринбурге. Михаил согласился стать пайщиком и предложил в качестве вклада все свои накопления - 20 тысяч долларов. По условиям программы, через полгода он должен был получить уже 23 тысячи "зеленых".

Заглянув осенью в "офис", чтобы прислать упреждение о своем намерении выйти из членов-пайщиков, Михаил увидел радужную картину. Вокруг председательши толпились вкладчики, которым она из увесистого кулька выдавала обещанные суммы. А спустя месяц дама провела собрание, где люди услышали:

- Компанию разворовали, денег на выплаты нет и в ближайшее время не будет.

Деньги не удалось вернуть до сих пор. Когда по просьбе мужчины документы изучил адвокат, оказалось, что Михаил и другие вкладчики не являются пайщиками общества. Во-первых, они не писали заявление на вступление в кооператив, как того требует Закон "О потребительской кооперации в РФ". Во-вторых, принимать пайщиков может только Совет общества, который находится в Москве. Деньги вопреки закону принимались без оформления квитанций и в кассу общества не вносились. Наконец, все документы оказались подписаны с помощью факсимильных клише. А клише - это как клякса, оно не подтверждает заключение договора.

Михаил обратился с заявлением о возбуждении уголовного дела в отношении председателя общества в ОБЭП Ленинского района и неожиданно получил отказ. После проверки правоохранители решили, что в материалах "отсутствуют основания для возбуждения уголовного дела".

- Люди идут в общество добровольно, отношения с фирмой носят гражданско-правовой характер, поэтому, если недовольны, обращайтесь в суд, - посоветовали ему.

В других регионах это потребительское общество, оказавшееся частью международной корпорации, уже попало под пристальное внимание следственных органов. ГСУ при ГУВД Москвы, Саратовской и Новгородской областей возбудили дела по факту мошенничества, совершенного организованной преступной группой в особо крупном размере.

Адвокат Свердловской областной коллегии адвокатов Павел Бабиков тоже уверен, что признаки преступления налицо:

- Когда такая фирма начинает брать деньги, ее руководители предполагают, что им грозит уголовная ответственность. И готовятся к тому, чтобы любые их отношения с вкладчиками квалифицировались как гражданско-правовые. По документам это не финансовый кооператив, а якобы добровольное объединение граждан по интересам. Первым вкладчикам они часть денег возвращают, но не за счет удачных проектов, а из карманов более поздних пайщиков. А потом говорят: "Извините, у нас кто-то что-то своровал, и все развалилось. Предъявляйте претензии руководству общества". Но по сути председатель общества - тот же вкладчик, тоже обманутый гражданин.

Согласно судебной практике, если человек берет деньги под видимость выполнения обязательств, это является мошенничеством. Председатели кооперативных участков знакомы с уставом общества, но принимают от людей деньги, зная, что они даже не числятся пайщиками. Если человек берет деньги и говорит, что вкладывает их в недвижимость, но на деле средства идут на выплаты процентов другим вкладчикам, содержание офиса и на зарплату председателю, это не что иное как мошенничество, - говорит Павел Бабиков.
Сейчас Михаил пытается обжаловать решение об отказе о возбуждении уголовного дела в областной прокуратуре.
А добиться его возбуждения в подобном случае и впрямь непросто. Подключится милиция только когда заявления от обманутых повалят валом.

Артур Ширяев, старший следователь ГСУ при ГУВД Москвы:

- Странно, что следственные органы Екатеринбурга отказали вкладчику в возбуждении уголовного дела. Обманутыми этим потребительским обществом оказались уже сотни тысяч людей по всей России, у нас завалено заявлениями полкабинета. Дела о мошенничестве возбуждены уже в нескольких регионах.
Пытаться вернуть деньги через арбитраж сейчас бессмысленно, так как на все имущество этого общества в Москве наложен арест. Председатель совета находится в розыске.
Наказать руководство "пирамиды" по всей строгости закона будет очень сложно, так как эти люди располагают большим финансовым ресурсом.
http://www.rg.ru/2008/03/26/reg-ural/piramidy.html

Если человек ведет себя вопреки законам, он сам приводит себя к страданиям!

...Корреспондент «Русского репортера» полтора года изучал феномен российских финансовых пирамид: став доверенным лицом президента одной из таких компаний, он сумел восстановить всю историю этого бизнеса. Организация, в работу которой было вовлечено более 250 тыс. частных «инвесторов», успешно существовала пять лет. Это не история одной аферы и не рассказ о преступной группировке. Это история о большой мечте, которая, став на время явью, разбилась вдребезги. Это рассказ о российской трагедии, о поколении, которое, сломавшись в начале девяностых, попыталось встать на ноги в двухтысячных
....До распада СССР талантливый ученый-нейрофизиолог, кандидат медицинских и доктор биологических наук, в начале 1990−х годов он ушел из науки.........Собственная популярность подвигла его на дерзкий поступок. Незадолго до кризиса 1998 года он обратился к владельцам «L» с предложением дать ему долю в бизнесе. В противном случае он угрожал увести за собой людей в другую сетевую фирму. В доле ему было отказано. Гордый и обиженный В., не без основания считавший себя главным творцом успеха «L», хлопнул дверью и ушел. И тут произошла первая трагедия: вопреки его ожиданиям большая часть восхищавшихся им людей не последовала за ним.....
.....«Я в полной растерянности… и не знаю, как дальше работать. Ведь компания — это моя основная работа. Я до сих пор вижу в ней перспективу для себя ....
Из этических соображений имена героев и название компании изменены

....Некоторые из первых лиц уже готовились грызться за власть в пирамиде. А злые языки утверждали, что президент вовсе не заболел, а просто скрылся со всеми деньгами за границей. В итоге ошиблись все — он выжил и вернулся в Москву.

Членов Совета ПО "Гарант Кредит", и Ревизионной комиссии. ПО "Гарант Кредит".

В седине февраля сразу после возбуждения уголовного дела против Джасыбаевой М.Р.
и Соколова В.В, заработал сайт Регион Центра, http://www.garant-credit.com/ которым руководит администратор сайта Николай Солдатенко (как он себя называет). На этом сайте публикуется информация с целью сваливания всей вины на Федана В.А. и выгораживания
Джасыбаевой М.Р. и Соколова В.В, которые по их мнению являются невинными жертвами
правоохранительных органов и Луканиной Л.П, которой, якобы, руководит Федан. В.А. На
этом сайте публикуются оскорбительные высказывания и бездоказательные обвинения
в адрес членов Совета ПО "Гарант Кредит", ревизионной комиссии. Публикуются обвинительные высказывания и бездоказательные обвинения о якобы имевших место взятках в средствах массовой информации и телевидения, правоохранительных органов, и следователя Ширяева А.В. Как известно, прежде чем кого-то обвинять публично в преступлении надо иметь доказательства. Этих доказательств на сайте нет. Администратор сайта отвечает за информацию, которая даётся на сайте и за её достоверность. Как же получается, что сам администратор нарушает законодательство РФ, обвиняя честных и порядочных людей в преступлении, которого они не совершали? Мы считаем, что подобные действия могут квалифицироваться как публичная клевета по ч 2, Статьи 129 УК РФ "Клевета" за которое предусмотрено уголовное наказание.
Верить этому сайту нельзя, там идёт циничный обман пайщиков, делается всё для того чтобы натравить одних пайщиков на других, игнорируя разумные действия по выходу из кризиса.
Мы считаем, что формируя заказное общественное мнение по заданному сценарию - это не столь безобидная вещь когда люди преднамеренно дезинформируются о деятельности органов власти, оправдывают преступную деятельность мошенников, тем самым оказывая противодействие следствию.

Члены Совета ПО «Гарант Кредит»,
Луканина Л. П. Бабухина В. В.
Одуев В. П. Давыдова И. А.
Кобзарь Е.В. Кукушкина Н. В.
Дейкун Л. Ю. Янкина И. Л.
Магомедова А. А. Буслаева Г. М.
Долгалёв В. М.. Фирстаева В. Г.
Сухариян А. А. Клевакин С. В.
Чукланов А. В.

Члены Ревизионной комиссии ПО «Гарант Кредит».
Козлова Л. В. Шабанова Л. В. Шумаков В.В.
Хмелькова И.В. Коробейников Е.А.

Если человек ведет себя вопреки законам, он сам приводит себя к страданиям!

Я хочу сделать следующее предположение, что выписка из реестра, которая приведена ниже была сделана Джасыбаевой с целью снять вину с себя и с Соколова, подставив под удар Федана и свалив на него всю вину.(никому другому это было не нужно, учитывая что в начале января 2008 года Федан был на лечении в Израиле, а Луканиной пришлось долго доказывать, что только она законно избрана председателем Совета). Обращает на себя внимание и тот факт, что Уткина не удалось разыскать даже следственным органам.

ИНФОРМАЦИОННАЯ ВЫПИСКА
Из Единого государственного реестра юридических лиц
(предоставляется на основании Решения ФНС России №2034 от 19.12.2007 г.)
Дата формирования:21.02.08
1. Должность Председатель Правления
Фамилия УТКИН
Имя АЛЕКСЕЙ
Отчество АНАТОЛЬЕВИЧ
ИНН
ОГРН 1067746732888
Полное наименование ЮЛ Потребительское общество "Гарант Кредит"
Дата внесения записи в ЕГРЮЛ 11.12.2007
ГРН 2077763654824
2. Должность Председатель Совета
Фамилия ФЕДАН
Имя ВЛАДИМИР
Отчество АНДРЕЕВИЧ
ИНН
ОГРН 1067746732888
Полное наименование ЮЛ Потребительское общество "Гарант Кредит"
Дата внесения записи в ЕГРЮЛ 09.01.2008
ГРН 2087746026751
http://www.nekrasoff.ru/index.php?option=c...4&Itemid=41

Если человек ведет себя вопреки законам, он сам приводит себя к страданиям!

Объяснялся и факт создания ПО.Мол, реорганизация была необходима, т.к. Потребительское Общество - наиболее защищенная (?!) юридическая форма деятельности.
В 2007-м дела у фирмы, видно, пошли совсем плохо (что, однако, не мешало ей вербовать новых клиентов). М. Джасыбаева вновь обратилась к своим "любимым пайщикам" (именно так она выразилась). "Сегодня осталось пройти всего несколько шагов, чтобы у нас были законными все выплаты", - говорила она (а раньше они были незаконны, что ли? - Т.Ю.). Она убеждала вкладчиков не реагировать на провокации, заверяла, что устранит все недочеты в работе компании, настраивала на работу. Ее письмо заканчивалось довольно странно: "Не надо сегодня нам разбираться между собой, кто виноват, а кто прав. Мы все правы, потому что хотим выполнить обязательства за себя и за того парня, и построить процветающую компанию".
Осенью фирма организовала стабилизационный комитет, который был призван усмирить народные волнения: все больше пайщиков не могли получить назад свои деньги и требовали расторжения договоров. Очередное письмо к вкладчикам начиналось за здравие: "Перед организацией поставлена очень серьезная задача: помочь членам организации выйти на совершенно новый уровень материального благополучия. Большинство из вас это уже почувствовали, создав капитал для себя. Решение этой задачи повлечет положительные изменения и во всей России"! Далее опять говорилось про сложный период и нестабильную экономическую ситуацию во всем мире. Пытаясь утешить пайщиков, стабкомитет вспомнил даже о Второй мировой! "Если бы во время Великой Отечественной войны люди больше думали о своем имуществе, чем об Отечестве, насколько бы целостным было наше государство сейчас"? Людей призывали потерпеть еще немного, до ноября. Мунира Джасыбаева, проникшись, видимо, индийской философией, настраивала на позитивное мышление и крепость Духа: "Мы победим. Таковы законы этого Мира".
Пирамида рухнула?
Но дела не наладились ни в ноябре, ни в декабре. Консультанты на местах отказывались отвечать по обязательствам фирмы. Компания в очередной раз прошла перерегистрацию, ее представительства поменяли адреса. Теперь новое общество собирало с населения деньги.
Осознав, наконец, что их обманули, и отчаявшись получить назад свои накопления, ковровские пайщики обратились в УВД. Поползли слухи, что в отношении руководства фирмы возбуждено уголовное дело. И вот на прошлой неделе эта информация подтвердилась.
Как пояснил нам начальник отдела по борьбе с экономическими преступлениями Павел Васев, всем пострадавшим от ПО "Гарант Кредит" (за исключением тех, кто уже писал заявление в Ковровское УВД), необходимо обращаться с заявлением в Главное следственное управление при ГУВД Москвы по адресу:

127055, Москва,
ул. Новослободская, д.45.
Тел. 8(499)-978-05-35.

Поскольку фирма московская, разбираться с ней будут столичные следователи.
К заявлению необходимо приложить ксерокопии всех имеющихся документов.
Обращаться в суд сейчас бесполезно: иски не будут рассматриваться, пока не решится вопрос по уголовному делу. Если организаторы будут признаны виновными, иски будут подаваться в рамках уголовного дела.

Татьяна ЮРИНА

P.S. По вышеуказанному адресу нужно обращаться пострадавшим от деятельности компании "Золотая лига". В отношении нее также было возбуждено уголовное дело.

обсудить в форуме

....Последняя история не закончена до сих пор, и, скорее всего, финал её будет нерадостным – не только для Карла Тихоновича Казанцева, написавшего в редакцию, но и для полтысячи воронежцев, вступивших в потребительское общество «Гарант-Кредит». Поддавшись уговорам случайной знакомой о том, что «целью общества является улучшение материального положения незащищенной части населения, в первую очередь пожилых людей», пенсионер Казанцев написал заявление о желании быть пайщиком. Кто же откажется от таких сказочных условий? Отдал деньги в этот самый «Гарант», и каждый квартал общество начнет выплачивать тебе 25 процентов от этой суммы. Более того, если вкладчик пожелает выйти из ПО, ему тут же выплачивается первоначальный взнос. Как не вспомнить героя красочной рекламы времен финансовых пирамид: «Мы отдыхаем, а деньги капают».

Словом, бывший инженер-энергетик раздумывал недолго: 10 тысяч рублей перечислил через банк на счет «Гаранта», а 30 тысяч отдал в руки работников этого общества. Несколько смутило его, что кассовую квитанцию о внесенной сумме ему не дали, но объяснили это тем, что принятая сумма обозначена в его соглашении о внесении паевого взноса. Через три месяца, в начале декабря 2007 года, радостный Карл Тихонович, в предвкушении первых дивидендов, пошел в офис общества на улицу Кольцовскую. Увы, его ждал неприятный сюрприз: сотрудник «Гаранта» С.Н.Чикунова попросила «подождать недельку-другую, потому что в центральном офисе в Москве возникли определенные сложности».

Пока возвращался домой, точила нехорошая мысль – а не стал ли он потерпевшим от очередной финансовой пирамиды? Начал внимательно изучать полученные документы. Оказалось, что ни на одном не было ни подписи председателя правления «Гаранта» Муниры Джасыбаевой, ни печати. Везде стояли факсимильные оттиски. Ни в одном не говорилось об условиях кооперативных выплат и их сроках. В соглашении о внесении паевого взноса отсутствовали и дата, и номер платежного поручения. ====>

Все остальные публикации походили на лекции об общих принципах инвестиционной деятельности и системах сетевого маркетинга. О том, как все это укрепляет реальную экономическую устойчивость холдинга, – ни слова. Зато множество публикаций об отдыхе молодых сотрудников общества в Черногории. Здесь же – портреты руководителей и красочные повествования об их славном жизненном пути.

Казанцев, не теряя времени, торопится в офис, требует ответа на вопросы, горячится. Его просят «не стучать кулаком по столу и выйти вон». Через несколько дней, успокоившись, он вновь приходит в офис, на улицу Кольцовскую. Ему объясняют, что «общее собрание уполномоченных приняло решение ежеквартальные дивиденды не выплачивать, а выдать их сразу по результатам годовой деятельности. Что касается квитанций об уплате вступительного взноса, то руководство общества не разрешает их выдавать». Взволнованный пайщик просит показать ему протокол собрания уполномоченных и дать московский телефон руководителей холдинга. И в том, и в другом ему отказывают.

Он спрашивает: правда ли, что за вовлечение новых членов в «Гарант», вовлекающим выплачиваются премиальные? Ему отвечают утвердительно, но сумму премий назвать не хотят – коммерческая тайна. И вообще, если его не устраивает это потребительское общество, он может написать заявление о выходе, но деньги ему вернут не сразу.

Казанцев пишет заявление. Сначала в отдел по борьбе с экономическими преступлениями городского УВД, а затем и областную прокуратуру. Через месяц, 26 января с.г. , Карл Тихонович получает ответ от оперуполномоченного ОБЭП Ленинского района И. Г.Качмазова. Старший лейтенант сообщает, что никаких мошеннических действий со стороны руководства потребительского общества «Гарант-Кредит» не обнаружил, а потому в возбуждении уголовного дела отказывает.

А на следующий день из сообщения Генеральной прокуратуры пайщик Казанцев узнал, что «бывший председатель Совета общества Виктор Соколов и бывший председатель Правления Мунира Джасыбаева без согласования с пайщиками и без утверждения принятых решений, в нарушении требований устава, вывели активы общества и прекратили выплаты по договорам. Всё это привело к парализации деятельности потребительского общества». Словом, «сладкая парочка» исчезла с деньгами пайщиков в неизвестном направлении.

Выполняя просьбу автора письма в редакцию, журналист «Коммуны» встретился с поверенной общества в Воронеже С.Н.Чикуновой. Светлана Николаевна сожалела, что Казанцев «оказался столь нервным и не смог понять трудностей». Сама она настроена оптимистически – ситуация под контролем и в ближайшее время всё должно образоваться: ни один из пятисот воронежских пайщиков свои деньги не потеряет.

Откровенно говоря, мне лично верится в это с трудом.
Источник: «Коммуна», №27 (25064), 22.02.08г.

По поступающей информации Джасыбаева М.Р. и Соколов В.В. готовят очередную провокацию, целью которой является изъятие договоров с ПО «Гарант Кредит» и замена
их на акции неизвестного банка. В этой связи я хочу разъяснить следующее, любые финансовые операции в потребительских обществах, против которых возбуждены уголовные дела, незаконны, а тем более выпуск акций. Правоохранительные органы могут арестовать акции и признать их эмиссию недействительной. Что тогда будут делать пайщики, обменявшие на них свои договора? Так как договора ПО «Гарант Кредит» являются юридическим доказательством наличия задолженности перед каждым пайщиком, они подлежат предъявлению только следственным органам и суду и должны находиться на руках (вторые экземпляры договоров, которые должны были находиться в ПО «Гарант Кредит» уже уничтожены Джасыбаевой М.Р. и Соколовым В.В.).
Что касается акций, то возрастет их стоимость или упадет еще не известно. Регистрацию эмиссии акций еще надо проверять. (это должны быть акции реально существующего предприятия). К тому же неизвестно чьи это акции, какова их стоимость, да и распространять их собираются полулегально, чтобы об этом не узнали правоохранительные органы и не арестовали их. Стоит ли в такой ситуации говорить об надёжности акций и возрастания их цены в будущем.

Если человек ведет себя вопреки законам, он сам приводит себя к страданиям!

Рубрика: Общая, Происшествия.
http://www.url.in.ua/archives/5859

Соколов: Заведено два уголовных дела в отношении руководителей бизнес-клуба "Рубин" и потребительского кооператива "Гарант кредит", а также через компанию "Перспектива".

Об этом 14 апреля на пресс-конференции для журналистов заявил начальник УВД по Хабаровскому краю генерал Алексей Лапин. Он отметил, что с начала 2008 года в милицию поступили более 200 заявлений относительно деятельности этих компаний. В УВД уверены, что люди попались на крючок мошенников, и пострадавших от деятельности финансовых пирамид гораздо больше – около 3 тысяч человек.

В настоящее время сотрудники внутренних дел проводят оперативные действия по закреплению следов преступления и определяют степень вины руководителей этих учреждений.

Лапин: В конце 2007 года компания "Перспектива" перестала выполнять свои обязательства перед вкладчиками. Вслед за ней тоже самое произошло с начала 2008 года с бизнес-клубом "Рубин" и потребительским кооперативом "Гарант кредит". Деятельность этих фондов в городе Хабаровске организовывали лица, которые в свою очередь представлялись поверенными головных организаций, расположенных в городах Москва и Санкт-Петербург.

Кроме того, Алексей Лапин отметил положительную динамику в работе органов внутренних дел за первый квартал текущего года. http://www.radiorus.ru/news.html?rid=302&date=14-04-2008&id=262166

С февраля в милицию обратились уже около 150 членов потребительского общества. Ущерб составляет более 8 млн. рублей. Кроме того, возбуждено уголовное дело в отношении двух руководителей ПО "Гарант-Кредит" в Набережных Челнах. Потерпевшими по делу проходят 300 человек. Ущерб составляет около 30 млн. рублей.

В поисках похищенных денег татарстанские милиционеры выезжали в Нижний Новгород, где установили несколько организаций, на счета учредителей которых руководителями потребительского общества переводились крупные суммы для покупки земельных участков в области. По имеющимся сведениям было приобретено около 200 гектаров земель, предварительная стоимость которых составляет около 100 млн. рублей. Уже подготовлены документы для наложения ареста на участки, а также на счета паевого инвестиционного фонда, на которые из ПО "Гарант-Кредит" было перечислено около 100 млн. рублей. Правда, речь идет о не сопоставимых с похищенным суммах. По всей видимости, основная часть финансовых поступлений была выведена на счета подставных фирм-однодневок и обналичена.
http://www.e-vid.ru/index-m-192-p-63-article-22725.htm

Если человек ведет себя вопреки законам, он сам приводит себя к страданиям!